情牵两世

年内银行罚没近13亿！2129张罚单中500万以上大额罚单达21张，“双罚制”常态化_我的网站

一 |     登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级　　财联社8月26日讯（编辑 杨斌）　　监管对银行业合规的惩戒力度持续加码。    江西省应急管理厅2025年1月3日发布《江西南昌“1·8”重大道路交通事故整改和防范措施落实情况评估报告》（下称《整改评估报告》）。

二 | 该报告公布了当地主要整改措施和工作成效，其中包括安全生产专项整治、道路交通安全专项整治、强化企业监管、加大治超力度、规范殡葬活动、强化宣传教育等。“1·8”事故以来，南昌市委市政府，景德镇市委市政府能够深刻吸取事故教训，一体推进安全生产治本攻坚三年行动和安全生产领域突出问题专项整治，责任体系更加完善，整治整改更加深入。　　财联社梳理今年银行罚单数据发现，银行罚单整体数量有所下降，但大额罚没案件明显增多，2026年以来500万元以上大额罚单已达21张，千万级罚单已出现多起，罚没总规模逼近 13 亿元。南昌市对交通安全工作高度重视，2023年以来市委市政府组织召开有关道路交通安全工作的会议86次，下发相关文件通知31个，制定相关方案6个，市领导作出有关交通安全批示172次，深入开展交通安全督导调研88次。

三 | 景德镇向4个县（市、区）政府、2个园区管委会和48个负有安全生产监管职责的市安委会成员单位下达安全生产责任书；聚焦8个方面重点对各县（市、区）党委、政府和园区党工委、管委会开展安全生产巡查督查；市纪委市监委对全市14个安全专业委员会办公室和部分地区进行专项监督检查。其中，规范殡葬活动方面，南昌市狠抓殡葬安全管理，完善殡葬全程跟踪制度，固化殡葬活动线路，加强遗体接运安全管理，投入800万元福彩公益金建设19个公益性追思堂，免费为群众提供集中治丧场所。据新华社此前报道，2023年12月9日记者从相关部门获悉，江西省政府事故调查组公布江西南昌“1·8”重大道路交通事故调查报告。罚单整体呈现“数量下降、金额上升”的特征，且“双罚”常态化。　　业内分析指出，监管的处罚愈加精准，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。　　渤海银行领5015万罚单，事涉贷款、票据、理财业务　　国家金融监管总局近日公示一批行政处罚信息：渤海银行因“相关贷款、票据、理财业务不审慎等”被罚款5015万元，三名责任人被警告并罚款共计22万元。

四 | 经调查认定，这是一起因货运驾驶人驾驶严重超限超载的重型半挂牵引货车超速行驶，路遇正在占道开展丧事活动的人群，未采取有效安全避让措施，同时因丧事活动烧纸钱、燃放爆竹形成烟雾，影响行车视线，导致车辆碰撞人群的生产安全责任事故。2023年这起事故造成20人死亡、19人受伤。此次发布的《整改评估报告》指出，总体看，“1·8”事故发生以来，南昌市、景德镇及南昌县、乐平市两级党委政府能够深刻吸取事故教训，贯彻落实事故调查报告提出的处理意见，举一反三落实整改防范措施建议，各级领导干部风险意识和安全发展理念明显转变，道路交通风险防控责任进一步压实。全资理财子公司渤银理财因“投资运作不规范、信息披露不准确等”被罚1230万元，两名责任人被警告并罚款共计11万元。

五 | 相关部门（单位）能够对照调查报告提出的有关问题教训和整改措施，组织实施专项整治，落实完善有关制度，强化督导检查。涉事相关人员的处理决定基本落实到位。

六 | 母子公司合计罚没6245万元，处罚落实“双罚制”，机构与个人双重追责。　　业内分析指出，贷款、票据、理财是商业银行最核心、体量最大、风险最高的三大板块，三项业务同时出现合规问题说明该行风控体系、制度执行、内部监督亟待加强。同时，也有一些重点问题需持续推动解决。评估发现的主要问题包括： （一）道路交通风险防控有待强化。南昌、景德镇两地虽然采取了一系列措施，强化道路交通安全风险防控，但事故防控成效仍有待进一步提升。“1·8”事故发生后，南昌市仍然发生了进贤县“6·29”、新建区“7·24”、南昌县“7·25”等3起较大道路交通事故，2024年南昌县又发生了“4·28”较大道路交通事故；2023年，景德镇市道路运输业发生10起事故，死亡11人，人数同比增加2人，增幅22.22%。

七 | （二）部分责任追究落实有待加快。　　渤海银行及其分支机构今年已多次收到监管处罚。部分人员仍处于取保候审阶段，责任追究暂未完成。2月，武汉分行因流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职、融资租赁保理业务不审慎被罚175万元；4月，深圳前海分行因贷款“三查”不尽职、并购贷款审查不到位、集团授信管理不到位、资产分类不真实等被罚290万元；5月，郑州分行因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模、贷款“三查”不到位、滚动开票虚增业务规模等多项违规行为被罚350万元。对乐平一丰物流有限公司的行政处罚虽已下发催缴通知书，但目前仍未执行到位。

八 | （三）治超工作部门联动有待提升。　　渤海银行尚未发布2026年半年报，从年报数据看，渤海银行2025年实现营收259.70亿元，同比增长1.92%；实现净利润54.98亿元，同比增长4.61%。2025年末，渤海银行不良贷款率1.66%，环比下降0.1个百分点，但在股份制银行中处于较高水平。交警部门在不停车监测点设置了反向抓拍监控系统，在督促运输车辆按规定通过不停车检测点上取得了一定成效，但在反向抓拍系统数据共享，发挥部门联动对源头企业、货运企业、改装企业溯源方面时效性上还有差距。　　今年银行大额罚单已超20张，监管处罚愈发精准　　截至8月26日，金融监管总局本次对渤海银行开出的罚单，为今年银行机构被罚金额最大的一单。（四）企业主体责任落实有待加强。源头治超重点企业落实主体责任方面，差距仍然较大。

九 | 财联社据企业预警通数据统计，2026年至今，央行、金融监管总局及其派出机构、外汇局对银行机构开出的单笔罚没金额超500万元的大额罚单共21张，涉及19家银行总行，罚没合计约2.70亿元。　　图：2026年至今银行收到的500万元以上罚单　　进一步来看，年内单笔超千万元的罚单共6张。抽查的江西乐平万年青水泥有限公司上堡石灰岩矿、坞家山石灰岩矿均存在治超责任制度不健全，治超岗位责任未有效落实等问题，导致非法改装车辆随意进出、省治超平台数据与企业监控系统的称重数据不一致等突出问题仍然存在。

十 | 编辑|段炼 盖源源校对|何小桃每日经济新闻综合自江西省应急管理厅、新华社、中新网、公开资料等 每日经济新闻。除渤海银行外，还涉及建设银行、浦发银行、农业银行、中信银行及杭州联合农商银行。　　同样是在8月，农业银行上海分行因贷款违反审慎经营规则、票据业务管理不到位等事由，收到金融监管总局上海监管局1210万元的罚单。　　2月12日，央行对建设银行、浦发银行开出超4000万元罚单，事由均涉及客户尽职调查、可疑交易监测等反洗钱环节，并叠加征信、支付结算、账户管理等违规，单日合计罚没超8600万元，成为上半年最具标志性的银行处罚案件。反洗钱合规——尤其是客户身份识别、可疑交易报告、客户资料保存等环节，成为监管执法的“重中之重”。　　另外，中信银行和杭州联合农商银行分别因为信用卡业务违规和数据报表报送不规范的原因，收到千万以上的罚单。　　按银行类型看，股份制银行收到的大额罚单（下专指500万元以上的罚单）最重——5张罚单合计约1.17亿元。国有银行6张、罚没约8393万元；城商行6张、罚没约4090万元；农商行3张、罚没2260万元。　　从违规领域看，信贷业务仍是罚单高发区，多数大额罚单涉及贷款“三查”、票据融资、信贷资产质量等环节违规。农业银行年内已收到两张大额罚单，均与信贷相关。　　整体来看，2026年银行监管处罚延续高压态势。据企业预警通统计，一季度监管对银行机构及从业人员开出罚单1076张、罚没6.32亿元；二季度655张、罚没3.98亿元；7月262张、罚没1.40亿元。

十一 | 今年罚单合计已达2129张，罚没约12.96亿元。

十二 | 　　与去年同期相比，今年银行罚单呈现“张数减少、金额增加”的特点。在大额罚单上，去年同期500万元以上的罚单有17张，千万以上有6张，但最高金额不足3000万元。此外，“双罚制”常态化，即一旦发生违规，机构与相关责任人员都要承担责任。　　某金融业分析师指出，大额处罚更加集中、强调“追责到人”，均显示监管的处罚愈加精准。监管从“发现违规”，逐步导向“追溯违规产生的原因”，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。责任编辑：曹睿潼。

Current article:http://z8v34u.suiyangguiduanzudoushaopao.buzz/news/20260826_3994808.html

Published on:19:48:12